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北京互金协会启动网贷自查工作 和信不断加强自身合规建设

日期:2018-08-28 17:29

北京互金协会启动网贷自查工作 和信不断加强自身合规建设
文章来源:中华网
8月27日,北京市互联网金融协会发布《关于北京P2P网络借贷行业合规自律检查工作的公告》(下称“公告”)。
公告中提到,根据2018年8月23日北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室来函要求,按照标准统一、全量覆盖、真实准确、查改结合的总体要求,北京互金协会将对北京市网贷机构开展行业合规自律检查。
据悉,检查重点关注的问题包括“是否严格定位为信息中介”、“是否为自身或变相为自身融资”、“是否对出借人实行了刚性兑付”、“是否发售出借产品募集资金”等十方面,检查将于2018年9月10日启动,2018年11月30日结束。
根据国家互联网金融风险专项整治领导小组的工作安排,网络借贷专项整治办公室8月17日公布了统一的检查标准和问题清单,随后组织各地网贷机构开展自查自纠,行业协会开展自律检查,边查边整,即查即改,这为后续常态化监管奠定基矗
8月24日,北京市金融工作局在其官网发布了《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的通知》,而北京互金协会此次发布公告启动合规自查工作,则是配合互金整治办的整体部署,其目的是督促平台更好地合规经营,做好风险管控,回归信息中介的本质定位,尽最大可能保障出借人和借款人权益。
业内人士表示,相信随着全国各地自查工作的陆续开展,网贷合规进程也会进一步加快,行业良性回归也是指日可待。
综合金融服务品牌和信,一直积极拥抱监管、与合规同行。旗下独立品牌和信贷,作为首家在美股纳斯达克上市的中国互金企业,自网贷合规检查通知发布后,积极配合部署自查工作,严格合法合规经营。和信在不断加强自身合规建设的同时,也与业内同仁一起努力,共同推动互联网金融行业健康稳健发展。
附公告全文:
根据2018年8月23日北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室来函要求,为贯彻落实2018年8月13日P2P 网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》(网贷整治办函【2018】63号),按照标准统一、全量覆盖、真实准确、查改结合的总体要求,北京市互联网金融行业协会(以下简称“协会”)将对北京市P2P网络借贷(以下简称“网贷”)机构开展行业合规自律检查。通过合规自律检查,深化北京市网贷专项整治工作,分类指导、精准施策,督促北京市网贷机构合规经营,加强风险管控,回归信息中介本质定位;同时,正本清源、市场出清,稳妥有序化解存量风险,引导行业良性退出,保护出借人和借款人合法权益。
一、检查内容
按照《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》及资金存管、信息披露指引等要求,结合《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》严格执行。本次合规检查重点关注以下十个方面:1.是否严格定位为信息中介,有没有从事信用中介业务;2.是否有资金池,有没有为客户垫付资金;3.是否为自身或变相为自身融资;4.是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息;5.是否对出借人实行了刚性兑付;6.是否对出借人进行风险评估并进行分级管理;7.是否向出借人充分披露借款人的风险信息;8.是否坚持了小额分散的网络借贷原则;9.是否发售出借产品募集资金(或剥离到关联机构发售出借产品);10.是否以高额利诱等方式吸引出借人或出借者加入。
二、报告内容
自律检查报告包括但不限于:检查总体概况、地区机构合规情况、发现的高频问题、主要风险隐患、单个被查机构详细情况、合规评价及监管建议等。自律检查报告经检查人员及协会主要负责人签章确认并签署对检查内容真实性负责的承诺书。
三、报告路径
自律检查报告由协会报送至北京市互金整治办。
四、时间安排
2018年9月10日启动,2018年11月30日结束。
五、信息发布
相关工作规程和工作进程将通过协会官网等公开渠道公布,敬请关注协会官网。
所有在京注册并正常展业的网贷机构请于8月30日至9月30日之间登录协会官网进行登记并提出自律检查申请,并请尽快与协会建立联系。
特此公告。
北京市互联网金融行业协会
2018年8月27日
标签: p2p资讯
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