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基金单位净值和累计净值有什么不同?

日期:2018-09-04 10:27

基金净值是直接关乎盈利的一个重要数值,而净值有基金单位净值和累计净值两种,不少新基民对它们还不是很了解,有不少疑问。今天,合众e贷小编就为大家介绍一下基金净值吧。
基金单位净值和累计净值有什么不同?
基金净值
基金净值是指基金所拥有的全部资产,在每个营业日根据交易市场收盘价所计算出来的总资产价值,在扣除基金当日各类成本及费用后所得到的净资产价值。简单来说,基金净值就是某一时点上资产总市值扣除负债后的余额。基金净值代表了基金持有人,也就是投资者的权益。
基金单位净值
基金单位净值,是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为:基金单位净值=总净资产/基金份额。
基金累计净值
基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和,体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益),可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
基金单位净值与累计净值有何不同?
基金单位净值,就是交易日每天收市以后,基金总资产减去负债后,除以当天的基金总份额,即得出当天的单位净值。
累计净值是该基金自发行成立以来的净值,累计份额净值=基金单位净值+基金成立后累计分红。
基金单位净值很重要,是日常交易的价格,正常情况下,申购和赎回均依据单位净值计算。而累计净值体现了基金从成立以来所取得的累计收益,更多时候是充当“业绩参考值”。
温馨提示:基金净值的高低并不是选择基金的主要依据,基金净值未来的成长性是判断投资价值的关键。
标签: 基金知识
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