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怎么挑选到一只好基金?看这5个方面!

日期:2018-08-16 10:31

近几年基金业不断发展,市场上可供投资者选择的基金越来越多。刚才小编教会了大家如何挑选基金公司,现在,教大家如何在众多的基金中挑选到一只好基金吧。
怎么挑选到一只好基金?看这5点!
想挑到好几家,可从以下几个方面进行考察:
1、看基金累计净值增长率
基金累计净值增长率=(份额累计净值-单位面值)÷单位面值。例如,某基金目前的份额累计净值为1.18元,单位面值1.00元,则该基金的累计净值增长率为18%。
2、基金分红比率
基金分红比率=基金分红累计金额÷基金面值。以融通基金管理有限公司的融通深证100指数基金为例,自2003年9月成立以来,累计分红7次,分红比率为16%。因为基金分红的前提之一是必须有一定盈利,能实现分红甚至持续分红,可在一定程度上反映该基金较为理想的运作状况。
3、看基金的历史业绩
收益是最直观的评判标准,但切记它不是预测未来。关于看历史业绩,我们要注意的是业绩统计周期,可能最近1个月走势不好的基金,今年以来,最近1年表现不错。所以咱们应该参考各阶段的历史业绩表现(如近1年、3年、5年及成立以来等),尤其注意大牛市和大熊市期间,如果它在牛市和熊市的业绩都在同类基金中排名靠前,那说明这只基基本可以考虑买入了。这方面小白们可以关注其净值涨跌幅和平均报酬率等关键指标。
4、看基金的风险指标
衡量基金风险的指标也有不少,常见的有最大回撤、换手率、夏普比率。
最大回撤。最大回撤是基金在指一定时期内,净值表现最差的时候,大白话就是这只基净值赚得最多的一次和赚得最少的一次之间的差值。回撤越小,说明基金的风控做的不错。
基金换手率。比如某只基金换手率为300%,就意味着该基金在一定周期内(通常为1年)要彻底换三次仓。基金的换手率越高,说明基金经理调仓换股的频率越高,它的收益波动可能性很大或者自身对市场的研判模糊不清,这种情况下收益能靠谱吗?
夏普比率。比如某只基金的夏普比率是2,这意味着它所投资的股票或债券等收益每波动1块钱(即承担一个单位的风险),会给该基金带来2块钱(即获得相应的单位收益)的收益。需要注意的是,夏普比率越大越好,但却没有一个标准的基准值,只有拿当两只或多只基金横向对比才更有参考意义。
5、基金公司的基本面、基金经理的口碑、基金本身的基本面这些也要了解
比如某家基金公司有没有离谱的负面新闻,基金经理过往的风格是怎样的,这类信息都能帮助投资者判断这只产品是不是适合自己。
有些基金经理热爱长线投资,有些则喜欢频繁交易,这本身并没有优劣之分,但如果你对某种理念有更多偏爱,选择这样的产品无疑是合适的。
当然,最后还要参考一下专业评级机构对基金的评级。一般给4颗星、5颗星的基金,相对来说总是更受业界认可的。
标签: 基金知识
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