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华夏时报网:P2P合规自查靴子落地 部分平台交卷

发布时间:2018-09-30 已被浏览:3582次 来源:华夏时报网

■本报记者 金微 北京报道

爆雷潮之后,P2P合规的第一只靴子落地。

8月中旬互金整治办新一轮P2P检查通知下达后,目前各地要求辖区平台提交自查报告截止时间基本上都在9月30日前,最迟时间普遍在10月中旬。如今,留给网贷机构提交自查报告的时间也所剩不多。

《华夏时报》记者了解到,目前各地网贷机构自查已步入冲刺阶段,有P2P平台提交了自查报告,有平台完成了基本流程,等待核实后准备提交,也有平台正在加班加点进行最后的冲刺。有业内人士表示,自查可能存在粉饰的问题,自查只是第一步,还将引入三方交叉检查机制以及行政检查等,进一步提升平台的透明度。

截止日期迫在眉睫

今年8月16日,正值网贷爆雷潮,全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》及《P2P合规检查问题清单》(即108条清单),新一轮全国范围内的P2P合规检查拉开帷幕。

问题清单主要包括平台的基本情况、运营合规性、第三方担保、信息披露、贷后管理、是否存在资金池、是否为自身或变相为自身融资、是否为出借人实行了刚性兑付、是否对出借人进行风险评估并进行分级管理、是否坚持了小额分散的网络借贷原则等。

通知要求,本次合规检查应于2018年12月底前完成,机构自律检查、行政核查的具体进度可由各地因地制宜,稳妥安排。这也意味着,各地可根据实际情况对三轮合规检查压茬推进。

各地根据通知出台了相应的方案。

综合监管文件来看,各地提交自查报告截止时间基本上都在9月30日前,但最迟时间略有不同。整体而言,截止日期对于P2P平台而言可谓迫在眉睫。

那么目前网贷机构自查进展如何呢?据《华夏时报》记者了解,目前一些上市系的平台基本完成了自查工作。

9月21日,微贷网将此前向美国证券交易委员会(SEC)提交的IPO(首次公开招股)上市申请文件进行了更新,其中便提到了微贷网已于2018年9月14日向监管机构提交了自查报告。和信贷称将于近日完成机构自查,并在规定时间内将自查报告报送至北京市网贷整治办。

除了已经提交自查报告的平台,也有平台正处于最后核实阶段。“我们的自查报告正在走内部的流程。不过听说有的平台已经开始准备上传了。”一位网贷从业人员向《华夏时报》记者表示,大部分平台初步打算在9月30日之前完成机构自查,提交合规申报材料,等待接受自律检查和行政核查。

网贷合规检查事无巨细,有平台跟随进度预备提交报告,也有平台正在加班加点地忙整改。

“目前是加班加点发现问题整改问题,尽快提交报告。”上海一家网贷负责人向《华夏时报》记者表示,9月30日就要提交报告任务量很大。

此前,上海市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、市网贷风险专项整治联合工作办公室召开会议,正式部署启动上海市P2P网贷机构合规检查相关工作。

随后,上海宝山区打击非法金融活动领导小组办公室、宝山区发展和改革委员会(金融办)在近期向所在区域P2P下发《关于开展网络借贷信息中介机构合规检查的通知》指出,网贷机构开展自查后,应于9月30日前向区打非办报送电子版、纸质版“基本情况登记表”、“合规自查及整改计划表”。

上海平台点融网日前称,目前已完成了通过第三方律师事务所合规审计的《合规情况审查报告》,并将《合规情况审查报告》在官网进行公开披露。

为备案创造条件

“我们将及时跟进最新的备案要求,随时进行调整,并积极与当地金融办沟通,了解最新的监管要求。”合众e贷CEO陈敏麟表示,在“108条”问题清单下发后,合众e贷马上进行了一轮自查,并按照要求进行整改,目前已经完成了各项整改,并做出了自查报告,自查报告处于复核阶段,预计在10月10日左右进行提交。

民贷天下CEO李海青向《华夏时报》记者透露,目前,各项自查工作正在有条不紊地推进当中,主要针对资产端限额、“十三条红线”、银行资金存管等进行全面梳理。“针对信息披露等各项合规要求,民贷天下都积极进行查漏补缺。”

目前,离网贷机构提交自查报告截止时间所剩无多,P2P平台需要积极自查并按照监管要求进行整改。自查只是合规的起点,接下来的任务会更加艰巨,但另一方面,合规检查也为平台新一轮发展提供契机。

紫马财行CEO唐学庆介绍,目前公司的自查报告正在成文阶段,主要包括发现的问题、整改进度、存量业务规模及潜在风险隐患等内容。“随着合规检查的推进,整改合格的网贷机构将接入有公信力的信息披露和产品登记平台,网贷机构整体合规经营水平将获得极大的提升。”

本报记者注意到,除地方金融办要求的自查报告,中国互联网金融协会也有相关的动作。

近日,中国互联网金融协会称根据通知有关精神和要求,中国互金协会组织建设的P2P网络借贷会员机构自律检查自查自纠报送系统已于近日部署上线,现正式启用。有关会员机构应按照P2P网络借贷会员机构自查自纠工作要求,指定专人通过该系统及时、准确、规范报送相关材料。

苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言接受《华夏时报》记者采访时说,就网贷行业而言,备案是完成专项整治的标志,而合规检查是开展备案工作的前提。网贷机构数量众多,整改情况千差万别,完全依赖监管核查, 操作难度很大,引入平台自查和自律检查,为监管核查提供前期材料,能大幅降低监管核查的操作成本。“不过,检查结果与备案挂钩、于平台而言关系重大,平台自查存在粉饰的动机,引入三方交叉检查机制,又有助于提升其透明度。所以,整体上看,三轮核查机制彼此交错进行、互为验证,能够大幅提升合规整改的工作效率和透明度,为备案提出创造的条件和基础。”

责任编辑:吴丽华 主编:冉学东

 

原文链接:http://m.chinatimes.net.cn/article/80513.html

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